12月28日，來自滬上金融和法學(xué)領(lǐng)域的專家和知名律師，相聚在黃浦江畔的中國金融信息中心，進(jìn)行了一次激烈的討論。
“東方法治大講堂”第一期講壇，在此拉開帷幕，主題為“新時期重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)合規(guī)體系建設(shè)”。與會嘉賓認(rèn)為，合規(guī)可以助力金融機(jī)構(gòu)跑贏“馬拉松”，金融合規(guī)工作要注意貫徹“審慎原則”。
本次講壇由上海市法學(xué)會金融法研究會、上海市律師協(xié)會(信托業(yè)務(wù)研究委員會、銀行業(yè)務(wù)研究委員會)、上海證券報(bào)、中國金融信息中心、上海石油天然氣交易中心、上海市能源研究會主辦，上海金融業(yè)聯(lián)合會、上海市企業(yè)合規(guī)研究中心特別支持，上海市錦天城律師事務(wù)所承辦。
“當(dāng)前，新技術(shù)的應(yīng)用、科技金融平臺的涌現(xiàn)、數(shù)字金融的興起，金融業(yè)態(tài)處于內(nèi)外部張力作用下的劇烈變化中。隨著跨境資本流動，對金融行業(yè)的合規(guī)監(jiān)管已超越地理國界。中國金融行業(yè)的發(fā)展面臨著前所未有的復(fù)雜環(huán)境，金融法律服務(wù)市場同樣充滿著機(jī)遇與挑戰(zhàn)?！鄙虾Ｊ绣\天城律師事務(wù)所主任顧功耘在發(fā)言中表示。
顧功耘說，2021年8月召開的中央財(cái)經(jīng)委員會第十次會議提出，要統(tǒng)籌做好重大金融風(fēng)險防范化解工作。其中特別強(qiáng)調(diào)，要“遵循市場化法治化原則”來做好風(fēng)險管理。從監(jiān)管者角度而言，該原則提示其應(yīng)避免在風(fēng)險處置中過于依賴行政化手段；從機(jī)構(gòu)角度而言，這一原則更直接點(diǎn)明了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)弘揚(yáng)契約精神，強(qiáng)化法治意識，重視合規(guī)、社會責(zé)任與可持續(xù)發(fā)展。
顧功耘表示，金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理和體系化建設(shè)，需要服務(wù)金融業(yè)的專業(yè)律師基于國際視野和對金融監(jiān)管部門監(jiān)管政策、法規(guī)規(guī)章的深入了解和整體把握，為金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營保駕護(hù)航。另外，律師在提供合規(guī)方面的服務(wù)時也要注意適應(yīng)新的形勢。金融業(yè)的監(jiān)管思路、監(jiān)管政策在不斷調(diào)整和發(fā)展，相關(guān)金融法律制度、裁判規(guī)則發(fā)生很大變化，金融主管部門的規(guī)章、規(guī)范性文件及最高法院的司法解釋也非常多。服務(wù)金融行業(yè)的律師必須跟上變化的節(jié)奏。
在上海金融業(yè)聯(lián)合會常務(wù)副秘書長帥師看來，銀行等金融機(jī)構(gòu)比拼的是一場“馬拉松”，而不是“百米沖刺”，尤其要注重長期合規(guī)理念和合規(guī)管理體系的建設(shè)。帥師表示，金融行業(yè)要建立完整的金融防控體系，包括合規(guī)管理的諸多體系，合規(guī)文化要“入腦、入心、入耳”，未來才能避免出現(xiàn)大的風(fēng)險隱患。同時，金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)工作也要注重借助數(shù)字化技術(shù)，導(dǎo)入新數(shù)字化理念。
上海市企業(yè)合規(guī)研究中心會長熊晨曜表示，合規(guī)對各類金融機(jī)構(gòu)以及企業(yè)來說都非常重要，甚至不能忽視非常簡單的合規(guī)動作。熊晨曜舉例說，此前，有在滬知名企業(yè)把世界銀行的一則通知作為促銷廣告，甚至把兄弟單位的資質(zhì)拿去參加招投標(biāo)，這些行為被世行認(rèn)定為不合規(guī)，以致于付出了相應(yīng)的代價。
在合規(guī)的具體操作層面，上海市法學(xué)會金融法研究會會長吳弘表示，合規(guī)要注意貫徹“審慎原則”，合規(guī)要按上限走，把風(fēng)險敞口留到最小，將該計(jì)提的都充分計(jì)提?！昂弦?guī)具體操作要按照緊的方式來，不能按照松的方式來。一時松了雖然有可能暫時降低成本，但未來出現(xiàn)風(fēng)險概率則會隨之上升?！?/p>
（文章來源：上海證券報(bào)）
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